Podstawy prawne i dokumenty

Perfect Money prowadzi działalność jako autoryzowany dostawca usług na podstawie międzynarodowej licencji finansowej o numerze rejestracyjnym 15559 (autonomiczna wyspa Anjouan, Związek Komorów).

Na stronie z informacjami prawnymi systemu płatności Perfect Money podane są wszystkie ważne polityki i dokumenty, które decydują o naszych interakcjach z klientami. Dokładamy wszelkich starań, aby zachować przejrzystość i przestrzegać międzynarodowych norm, dzięki czemu możemy zapewnić dostęp do bezpiecznych i wydajnych usług w ramach systemu płatności: przelewów pieniężnych, wymiany walut, usługi płatności dla sprzedawców firm prowadzących działalność przez Internet oraz usługi pozwalającej na inwestowanie w metale szlachetne. Poniżej znajduje się pełna lista naszych polityk i dokumentów:

1. Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (PPP)

Perfect Money zobowiązuje się do zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W naszej polityce PPP określone są procedury i środki kontroli mające na celu identyfikację i zgłaszanie podejrzanych działań oraz przeprowadzanie czynności zapobiegawczych. Przestrzegamy przepisów i postępujemy zgodnie z najlepszymi praktykami PPP w trosce o integralność naszego systemu płatności.

2. Umowa z użytkownikiem i warunki użytkowania

Dokument „Umowa z użytkownikiem i warunki użytkowania” szczegółowo określa warunki korzystania z usług Perfect Money. Zawiera on informacje na temat procesu tworzenia konta, zasad użytkowania, zasad transakcji i obowiązków użytkownika. Korzystając z systemu płatności, użytkownicy wyrażają zgodę na przestrzeganie tych warunków.

3. Polityka „Poznaj swojego klienta” (KYC)

Nasza polityka KYC umożliwia weryfikację tożsamości naszych klientów w celu zapobiegania oszustwom i nielegalnym działaniom. W tej polityce podane są dokumenty, które muszą zostać przekazane przez użytkowników, i procedury weryfikacji tożsamości. Ma ona na celu ochronę naszego systemu płatności i podniesienia poziomu zaufania naszych klientów.

4. Ogólne rozporządzenie o ochronie danych (RODO)

Perfect Money zobowiązuje się do ochrony danych użytkowników zgodnie z postanowieniami RODO. RODO przedstawia, w jaki sposób gromadzimy, wykorzystujemy, przechowujemy i chronimy dane osobowe. Dokładamy wszelkich starań, aby zadbać o poufność użytkowników i przestrzegać przepisów o ochronie danych.

5. Polityka dotycząca zautomatyzowanych modeli w ramach zarządzania ryzykiem

Polityka ta przedstawia informacje na temat wykorzystania zautomatyzowanych modeli w ramach zarządzania ryzykiem w Perfect Money. Obejmuje ona wdrożenie skomputeryzowanych systemów monitorowania transakcji, wykrywania nieprawidłowości i skutecznego zarządzania ryzykiem. Naszym celem jest zwiększenie bezpieczeństwa i niezawodności systemu i metod płatności za pomocą zaawansowanych technologii.